ファイナンシャルプランナー単語

19件
ファイナンシャルプランナー
1.2千文字の記事
  • 0
  • 0pt
掲示板へ

ファイナンシャルプランナーとは、顧客からのお金の相談についてアドバイスを行う職業のことである。

英語ではFinancial Planner(FP)と書く。

概要

顧客の収入や支出、財産家族構成などをもとに、今後の人生設計(アドバイス)について助言を行う職業であるとされる。相談を受ける内容としては住宅ローン子供教育費など多岐にわたる(詳細は後述)。

しかし実際には金融機関銀行券会社、保険会社など)や不動産会社などに勤務しているFPが多く、相談料を無料にする代わりに自社の商品(生命保険、土地・など)を買ってもらうというのが的の販売員であることが多い。

中には特定企業との繋がりを持たない独立したFPもいるが、こちらは逆に相談料が高額になることが多いので注意が必要である。

相談を受けやすい主な内容

に相談を受ける内容としては以下のものがある。

など。

FPのための資格

弁護士税理士社会保険労務士社労士)などと異なりFPになるために必要な資格は特にいが、以下の資格があると良いとされる。

ファイナンシャル・プランニング技能検定

単にFP検定とも呼ばれる、最も有名なFPの資格。合格するとファイナンシャル・プランニング技能士称号がもらえる。

国家資格であるが、業務独占資格や必置資格ではないため、情報処理技術者試験調理師国家試験などと同様に認定試験の側面が強い。

等級は1級、2級、3級がある。

3級はでも受験できる(そのため大学生や金融業界以外の社会人受験者も多い)が、2級以上は受験するために特定の条件(下位の級に合格する、金融業に関する実務経験を積む等)を満たす必要がある。

試験は学科科と実技科があり、両方とも合格しなければならない。ただし、有効期限があるものの科合格制度も一応認められてはいる。

問題を作成している機関が2つあり、一つ日本ファイナンシャルプランナーズ協会(日本FP協会)、二つは金融財政事情研究会(きんざい)である。実技科はFP協会ときんざいで出題傾向が異なる…らしい。

証券外務員

券会社に勤務しているFPが取る資格。というか後述の性質上、半強制的に取らされると言って良い。券会社に内定をもらった大学生受験者も多い。

民間資格であるものの、券を販売するためにはこの資格が必要になるという事実上の業務独占資格公的資格、準国家資格)という扱いとなっている。

一種と二種があり、二種では取り扱うことができる券の種類に制限がかかる。

その他のFPにオススメの資格

など。

関連項目

関連記事

親記事

子記事

  • なし

兄弟記事

【スポンサーリンク】

  • 0
  • 0pt
記事編集 編集履歴を閲覧

ニコニ広告で宣伝された記事

○○の主役は我々だ! (単) 記事と一緒に動画もおすすめ!
提供: カミカゼ
もっと見る

この記事の掲示板に最近描かれたお絵カキコ

お絵カキコがありません

この記事の掲示板に最近投稿されたピコカキコ

ピコカキコがありません

ファイナンシャルプランナー

1 ななしのよっしん
2024/04/27(土) 13:46:27 ID: qt9nF/OnAv
FP技能士生活する上でのお金の知識を得る的ならば有益な資格だと思う。
ただ、就職活動ではそれほど強い資格というイメージい…。
👍
高評価
0
👎
低評価
0
2 ななしのよっしん
2024/05/18(土) 12:51:17 ID: pbk5tWX1X9
FP検定の実技はきんざいだと過去問と似たような問題が出題されることが多い。
逆にFP協会の方は新聞をちゃんと読んでいないと解けない問題が多い。

と聞いたことがある。
👍
高評価
0
👎
低評価
0
3 削除しました
削除しました ID: mTH5xVmi1O
削除しました
4 削除しました
削除しました ID: 3w4EJQLDkr
削除しました